Vanguard vs. TD Ameritrade

Vanguard ve TD Ameritrade Teklifleri Aralığı
Varlık	Öncü	TD Ameritrade
Kısa Satışlar	Evet	Evet
Yüksüz, Ücretsiz Yatırım Fonları	160+ (geri kalanı çok düşük ücretlere sahip olma eğilimindedir)	1.690+
Tahviller	Evet	Evet
Vadeli İşlemler/Emtialar	Numara	Evet (yalnızca vadeli işlemler)
Vadeli İşlem Opsiyonları	Numara	Evet
Karmaşık Seçenekler	Varsa sınırlı	4 bacak
Robot Danışmanlığı	Evet	Schwab’a geçiş öncesinde yeni müşterilere kapalı
Kripto para	Numara	Yalnızca kripto vadeli işlemleri
Uluslararası Değişimler	Numara	Evet
Forex	Numara	Evet
Kesirli Hisseler	Sadece temettü yeniden yatırımı yoluyla	Sadece temettü yeniden yatırımı yoluyla
OTCBB ve Penny Hisse Senetleri	Çoğu durumda hayır	Evet

Sipariş Türleri

Tahmin edilebileceği gibi, Vanguard yalnızca piyasa, limit, stop ve stop-limit emirleri dahil olmak üzere yatırımcıların geleneksel olarak kullandığı alım ve satım emir türlerini destekler. Satmak için belirli vergi lotlarını (bir lot içindeki kısmi paylar dahil) seçebilirsiniz, ancak daha sonra giriş için sipariş veremezsiniz. TD Ameritrade, tüm olağan şüpheliler, ayrıca takip eden duraklar ve OCO’lar gibi koşullu emirler dahil olmak üzere daha geniş bir emir türü yelpazesi sunar. Mobil platformda sipariş türlerinde herhangi bir kısıtlama yoktur ve tüm platformlarda daha sonra giriş için sipariş verebilirsiniz.

Ticaret Teknolojisi

Vanguard, akıllı sipariş yönlendirme teknolojisi kullanmaz ve müşteriler siparişlerini yönlendiremez. Yine de, komisyoncu 100 hisse siparişi başına ortalama 2,31$ net fiyat artışı bildiriyor. Vanguard’ın yürütme hızı hakkında hazır bir ayrıntı bulamadık, ancak hedef müşterisinin uzun oyunu oynadığını (ve nanosaniyeler hakkında endişelenmeyeceğini) unutmayın. Yönlendirme yaklaşımı, diğer birçok broker ile karşılaştırıldığında temel olmasına rağmen, sipariş akışı için ödeme kabul etmemesi nedeniyle puan alır.

TD Ameritrade’in sipariş yönlendirme algoritması, hızlı uygulama ve fiyat iyileştirmesi arar. Üçüncü taraf yürütme kalitesi istatistikleri, 0,04 saniyelik bir yürütme hızı ve 100 hisse başına 2,09 ABD doları ortalama net fiyat artışı gösterir. Vanguard’ın aksine, TD Ameritrade sipariş akışı için ödeme kabul eder: hisse senedi başına 0,0014 ila 0,0025 ABD Doları ve genellikle opsiyon sözleşmesi başına 0,51 ABD Doları. Sipariş akış değerleri için yapılan bu ödemeler değişebilir ve dalgalanabilir.

Vanguard, sipariş akışı için ödeme açısından (kabul etmeyerek) öne çıkarken, TD Ameritrade, akıllı sipariş yönlendirme teknolojisi nedeniyle ticaret teknolojisinde genel kazanandır.

Maliyetler

Vanguard ve TD Ameritrade, ABD merkezli müşteriler için çevrimiçi hisse senedi, ETF ve opsiyon işlemleri için 0 $ komisyon alıyor. TD Ameritrade, sözleşme opsiyon ücreti başına 0,65 $’a sahiptir; Vanguard’da 1 dolar. OTC hisse senetleri için TD Ameritrade’de 6,95$ komisyon ödersiniz. Vanguard, çoğu durumda artık OTC siparişlerini kabul etmiyor. Yatırım fonu alımları Vanguard’da 0 ile 20 dolar arasında ve TD Ameritrade’de 0 ile 74,95 dolar arasında olacak. Son olarak, komisyoncu destekli işlemler, hesap bakiyenize bağlı olarak TD Ameritrade’de 25$ ve Vanguard’da 0 ile 25$ arasındadır.

Genel olarak, yatırım fonları odak noktanızsa Vanguard önemli ölçüde daha ucuzdur. Alternatif olarak, çok sayıda opsiyon ticareti yaparsanız TD Ameritrade’de tasarruf edebilirsiniz. Esas olarak hisse senetlerine ve ETF’lere bakıyorsanız, maliyetler aynıdır ve bu kategoriyi aramaya çok yakın hale getirir.

Hesap ve Araştırma Olanakları

Vanguard ve TD Ameritrade, hisse senetleri, ETF’ler ve yatırım fonları için eleme araçları sunar, ancak yalnızca TD Ameritrade’de seçenekler ve tahviller için bir tane bulunur. TD Ameritrade’in ekranlayıcıları da önemli ölçüde daha sağlam ve özelleştirilebilir. Her iki komisyoncu da çeşitli haber kaynakları sunar – ancak burada yine TDA teklifler açısından öne çıkıyor.

Vanguard’ın grafik oluşturma yetenekleri sınırlıdır ve teknik analiz yoktur. Tersine, TD Ameritrade çoğu perakende yatırımcı ve tüccar için fazlasıyla yeterli olması gereken gelişmiş grafik araçları sunar. Genel olarak, TD Ameritrade daha çok yönlü hesap ve araştırma olanakları sunar. Yine de Vanguard, web sitesinde sosyal sorumluluk sahibi yatırımlar için ayrılmış bir alana sahip olduğu için puan alıyor – TD Ameritrade’in sahip olmadığı bir şey.

Portföy Analizi

Vanguard ve TDA, hem satın alma gücüne hem de marj bilgilerine erişim ve ayrıca gerçekleşmemiş ve gerçekleştirilmiş kazançlar sağlar. Vergi raporlarına (sermaye kazançları) erişebilir ve dahili getiri oranınızı (IRR) da görebilirsiniz. Genel olarak, iki brokerdeki portföy analizi teklifleri, net bir kazanan seçmek için çok benzer.

Eğitim

Vanguard’ın eğitim içeriğinin odak noktası, finansal hedeflerinizi belirlemenize ve bunlara ulaşmanıza yardımcı olmaktır. İçeriğin çoğu makale şeklindedir. Bununla birlikte, yatırım ürünleri, emeklilik, sektör haberleri, finansal planlama ve ekonomi hakkında yorum ve araştırma makaleleri, videolar ve web yayınları da bulacaksınız.

TD Ameritrade, TD Ameritrade Ağı üzerinde makaleler, videolar, web seminerleri ve canlı programlama sunar. Bir dizi sürükleyici kurs, temel yatırım ve ticaret fikirlerinin yanı sıra birkaç ileri konuyu kapsar. Genel olarak, TD Ameritrade, konularının genişliği ve yeni başlayanlar için uygun içeriği nedeniyle öne çıkıyor.

Müşteri servisi

Vanguard’da telefon desteği (müşteri hizmetleri ve aracılar) Pazartesi’den Cuma’ya sabah 8’den akşam 8’e (Doğu) kadar mevcuttur. Canlı sohbet desteklenmiyor, ancak web sitesi aracılığıyla güvenli bir mesaj gönderebilirsiniz. Vanguard ayrıca Twitter’da varlığını sürdürür ve sorgulara bir saat içinde yanıt verir.

TD Ameritrade, Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat ve WeChat’te (Asya’da) 7/24 telefon desteği ve sohbet robotları sunar. Canlı sohbet, uygulamasında da desteklenmektedir. Genel olarak, TD Ameritrade’in müşteri hizmetleri, daha yüksek kullanılabilirlik ile daha esnektir. Her iki komisyoncudan da güvenilir yardım alabilirsiniz, ancak TD Ameritrade, müşteri hizmetleri söz konusu olduğunda açık bir avantaja sahiptir.

Güvenlik

Vanguard ve TD Ameritrade’in güvenliği endüstri standartlarına uygundur. Biyometrik (yüz veya parmak izi) tanıma ile komisyoncuların uygulamasında oturum açabilirsiniz ve her iki komisyoncu da yetkisiz veya dolandırıcılık nedeniyle hesap kayıplarına karşı koruma sağlar.

Her iki aracı kurum da, bir firmanın başarısız olması veya iflas etmesi durumunda 500.000 $ ‘a kadar koruma sağlayan SIPC kapsamındadır. Nakit olarak 250.000$ limit vardır. Ek olarak, her ikisi de SIPC’nin sınırlarının ötesinde kapsama sağlamak için sigorta taşır. Vanguard, kapsamının ayrıntılarını yayınlamadı, ancak taşıyor. TD Ameritrade’in müşterileri, menkul kıymetler için 149,5 milyon $ değerinde koruma ve nakit için 2 milyon $ değerinde koruma kapsamındadır.

Eylül 2021’e kadar hiçbir aracı kurum, Kimlik Hırsızlığı Araştırma Merkezi tarafından bildirilen önemli bir veri ihlali yaşamadı. Genel olarak, yatırımcılar her iki aracı kurumun da güvenlik standartlarına güvenebilirler.

Kararımız

2021 Best Online Brokers incelemelerimizde TD Ameritrade, sıraladığımız her kategoride Vanguard’dan daha yüksek puanlar aldı. Adil olmak gerekirse, bu kadar farklı iş modelleri ve hedef müşterileri olan iki aracı kurumu karşılaştırmak kolay değil. Vanguard, bazı aracı kurumların opsiyon tüccarlarını nasıl sıfırladığına benzer şekilde, yalnızca satın al ve tut yatırımcıları düşünülerek oluşturulmuş niş bir oyuncudur. TD Ameritrade, thinkorswim platformunda yeni yatırımcılara gelişmiş yatırımcılara kadar hizmet vermeyi amaçlayan bir genelcidir.

Bununla birlikte, genel olarak, basitliğe değer veren ve sektördeki en iyi (ve en düşük maliyetli) fonlardan bazılarına erişmek isteyen al ve tut yatırımcıları, platformun sınırlamaları ortadan kaldırmayacağından Vanguard’ı tercih edebilir. düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak temel amaçlarıdır. Aslında, pasif, satın al ve tut yatırımcıları için bir kategori puanlasaydık, Vanguard bunu büyük olasılıkla sadece fonları aracılığıyla sundukları değer üzerinden alırdı. TD Ameritrade, elbette, Vanguard’ın yapabileceği her şeyi ve çok daha fazlasını yapabilir. Genel olarak, TD Ameritrade, geniş bir eğitim içeriği yelpazesi isteyen yeni başlayan bir kişi veya daha sağlam bir ticaret deneyimi arayan aktif bir tüccar veya yatırımcı olun, daha iyi bir seçimdir.